एक्सिस बैंक पर्सनल लोन कैसे ले? | Axis Bank Personal Loan Kaise Le? | Axis Bank Personal Loan Eligibility?

पर्सनल लोन्स (Personal Loan) का सही उपयोग, आपको अपने जीवन के बहुत सारे उद्देश्यों को हासिल करने में मदद कर सकता है, जैसे परिवार/दोस्तों के संग यात्रा का नियोजन, घर की मरम्मत या घरवालों/ अपनी शादी में लगने वाली आर्थिक मदत इत्यादि ।

एक्सिस बैंक मेडिकल इमरजेंसी, शिक्षा खर्च, शादी के खर्च या छुट्टी के खर्च जैसी विभिन्न जरूरतों के लिए पर्सनल लोन प्रदान करता है। अगर आप एक्सिस बैंक से पर्सनल लोन लेने की योजना बना रहे हैं, तो आपको यह जानना होगा कि आपको कितनी ईएमआई और ब्याज का भुगतान करना होगा। इसके लिए आप एक्सिस बैंक पर्सनल लोन ईएमआई कैलकुलेटर का इस्तेमाल कर सकते हैं।

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विशेषताए

तुरंत पर्सनल लोन का भुगतान करने का बोझ कम करने के लिए, आप ईएमआई (समान मासिक किस्त) सुविधा का विकल्प चुन सकते हैं। चुकौती (रिपेमेंट) अवधि 12 से 60 महीनों के बीच कहीं से भी हो सकती है। यदि आप एक्सिस बैंक के ग्राहक हैं, तो आप पर्सनल लोन के लिए सर्वोत्तम दरों का लाभ उठा सकते हैं!

एक्सिस बैंक पर्सनल लोन्स (Axis Bank Personal Loan) आपके इन इच्छाओ को साकार करने के लिए आपको शीघ्र लोन स्वीकृति तथा लोन की निशुल्क अग्रिम अदायगी जैसी सुविधाए भी प्रदान करता है । आप न्यूनतम दस्तावेज और एक्सिस बैंक से शीघ्र मंजूरी के साथ 50,000 रुपये से 40 लाख रुपये तक पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते हैं। । इसके अलावा, आप अपने मौजूदा उच्च ब्याज पर्सनल लोन को एक्सिस बैंक में भी स्थानांतरित (ट्रांसफर) कर सकते हैं। पर्सनल लोन पर एक त्वरित अनुमोदन (क्विक अप्रूवल) के साथ, अपने सपनों को पूरा करें!

एक्सिस बैंक पर्सनल लोन की ब्याज दरें (Axis Bank Personal Loan Interest Rate)

अधिक ब्याज (axis bank personal loan interest) दर की स्तिथि में ज्यादातर EMI अधिक हो जाती है।  ऐसे में ब्याज को कैलकुलेट करने का मैथड भी मायने रखता है। इसीलिए आपको हमेशा एक ऐसे लोन का लाभ उठाना चाहिए जो ब्याज को कैल्कुलेट करने के रिड्यूसिंग बैलेंस मैथड का उपयोग करता हो। उदाहरण के लिए आपने रिड्यूसिंग बैलेंस मैथड के साथ 12% की ब्याज (axis bank personal loan interest) दर पर 5 साल के लिए 5 लाख रुपये का लोन लेते हैं तो आपकी EMI 11,122 रुपये की होगी। जबकि फ्लैट दर मैथड वाले एक लोन के लिए तो आपकी EMI 13,333 रूपये होगी। इस प्रकार रिड्यूसिंग बैलेंस मैथड एक अच्छा विकल्प है।

36 महीने तक की अवधि वाले पर्सनल लोन के लिए ब्याज़ दरें

Fixed Rate Loan1 Yr MCLRSpread over 1 year MCLREffective ROIReset
Personal Loan8.05%4.65%-13.65%12% to 21%No Reset

यह जानने के लिए कि आपको प्रति माह कितना भुगतान करने की आवश्यकता है, आपके निपटान में एक पर्सनल लोन कैलकुलेटर है। आप अपना कार्यकाल और वह राशि चुन सकते हैं, जिसे आप चुने हुए कार्यकाल के लिए हर महीने चुकाने में सहज हैं। पर्सनल लोन ईएमआई कैलकुलेटर (Axis Bank Personal Loan EMI Calculator) के साथ, आप चक्रवृद्धि ब्याज की गणना भी कर सकते हैं और यह जान सकते हैं कि ब्याज सहित आपको आखिरकार कितना ईएमआई चाहिए।

एक्सिस बैंक पर्सनल लोन- फीस व शुल्क

Repayment instruction / Instrument return chargesRs.339/- per instance of dishonor of cheque /SI/ECS/NACH debit instruction + GST as applicable
Swap charges (Cheque/Instrument)Rs.500/- per instance + GST as applicable
Penal Interest@ 24% per annum i.e. 2% per month on the overdue installment.
Duplicate statement issuance chargesRs.250/- per instance per set + GST as applicable.
Duplicate Amortization schedule issuance chargesRs.250/- per instance per set + GST as applicable.
Credit Information Companies (CICs) Report Issuance ChargesRs. 50/- per instance per set + GST as applicable.
No Dues Certificate generation charges (Duplicate)Rs.50 per instance per set + GST as applicable.
Stamp Duty ChargesAs per State Stamp Act
Foreclosure/Part payment ChargesForeclosure/Part payment charges on loan oustanding
5% for 0 to 12 months
4% for 13 to 24 months
3% for 25 to 36 months
2% for greater than 36 months

**(Subject to change as per Bank’s discretion from time to time)
** Goods and Services tax (GST) will be charged extra as per the applicable rates, on all the charges and fees (wherever GST is applicable)

36 महीने से अधिक अवधि वाले व्यक्तिगत ऋणों के लिए ब्याज दर और शुल्कों की अनुसूची

Rate of Interest12% to 21%
Repayment instruction / Instrument return chargesRs.339/- per instance of dishonor of cheque /SI/ECS/NACH debit instruction + GST as applicable
Swap charges (Cheque/Instrument)Rs.500/- per instance + GST as applicable
Penal Interest@ 24% per annum i.e. 2% per month on the overdue installment.
Duplicate statement issuance chargesRs.250/- per instance per set + GST as applicable.
Duplicate Amortization schedule issuance chargesRs.250/- per instance per set + GST as applicable.
Credit Information Companies (CICs) Report Issuance ChargesRs. 50/- per instance per set + GST as applicable.
No Dues Certificate generation charges (Duplicate)Rs.50 per instance per set + GST as applicable.
Stamp Duty ChargesAs per State Stamp Act
Foreclosure/Part payment ChargesForeclosure/Part payment charges on loan oustanding
5% for 0 to 12 months
4% for 13 to 24 months
3% for 25 to 36 months
2% for greater than 36 months

**(Subject to change as per Bank’s discretion from time to time)
** Goods and Services tax (GST) will be charged extra as per the applicable rates, on all the charges and fees (wherever GST is applicable)
For further details, please Click here For Interest rate and schedule of charges for personal loans with tenure more than 36 months  

एक्सिस बैंक पर्सनल लोन के लिए योग्यता शर्तें (axis bank personal loan eligibility)

एलिजबल व्यक्ति जो एक्सिस बैंक पर्सनल लोन ले सकते हैं:

  • वेतनभोगी कर्मचारी
    • वेतनभोगी डॉक्टर
    • सार्वजनिक और निजी लिमिटेड कंपनियों के कर्मचारी
    • सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों, केंद्रीय और स्थानीय निकायों सहित सरकारी क्षेत्र के कर्मचारी
  • न्यूनतम आयु 21 वर्ष
  • पर्सनल लोन की मैच्योरिटी के समय अधिकतम आयु 60 वर्ष
  • न्यूनतम शुद्ध मासिक आय – रु. 15,000

एक्सिस बैंक पर्सनल लोन: ज़रूरी दस्तावेज (Documents required for Personal Loan)

  • विधिवत भरा हुआ आवेदन पत्र
  • KYC दस्तावेज
  • ऋण समझौता विधिवत हस्ताक्षरित और स्थायी निर्देश (एसआई) अनुरोध / ईसीएस फॉर्म
  • आईडी प्रूफ
  • आय प्रूफ
  • और निवास प्रमाण (प्रूफ) जैसे दस्तावेजों का एक वैध सेट होना चाहिए।
  • Click here for Login Checklist
  • Click here for Disbursement Checklist

एक्सिस बैंक पर्सनल लोन EMI को प्रभावित करने वाले मुख्य कारक

एक्सिस बैंक पर्सनल लोन EMI को प्रभावित करने वाले प्रमुख कारक निम्नलिखित है:

लोन राशि:

आम तौर पर लोन राशि अधिक होने पर मासिक EMI राशि बढ़ जाती है। उदाहरण के लिए, यदि आप 5 साल की अवधि के लिए 12% पर 10 लाख रुपये का पर्सनल लोन लेते हैं। आपका मासिक भुगतान 22,244 रुपये होगा। हालांकि, यदि आप समान ब्याज और समान अवधि पर 5 लाख रुपये का लोन लेते हैं, तो आपका मासिक भुगतान 11,122 रुपये हो जाएगा।

लोन की अवधि:

जैसे ही लोन चुकाने की अवधि बढ़ जाती है, मासिक भुगतान आमतौर पर कम हो जाता है। और यह कुल मिलाकर अधिक ब्याज भुगतान के कारण होता है। इस प्रकार, आपको हमेशा अपने मासिक बजट के अनुसार ब्याज की कम दर और अवधि के बीच संतुलन बनाए रखने की कोशिश करनी चाहिए। उदाहरण के लिए, यदि आप 1 वर्ष की अवधि के लिए 12% की ब्याज दर पर 5 लाख रुपये का पर्सनल लोन लेते हैं तो आपका मासिक भुगतान 44,424 रुपये ( 33,093 रुपये के कुल ब्याज भुगतान के साथ)। हालांकि, यदि आप 5 वर्षों की अवधि के लिए समान राशि और उसी ब्याज दर पर लोन लेते हैं, तो आपका मासिक भुगतान 11,122 रुपये ( 1.67 लाख रुपये के कुल ब्याज भुगतान के साथ ) होगा।

ब्याज दर:

अधिक ब्याज दर की स्तिथि में ज्यादातर EMI अधिक हो जाती है।  ऐसे में ब्याज को कैलकुलेट करने का मैथड भी मायने रखता है। इसीलिए आपको हमेशा एक ऐसे लोन का लाभ उठाना चाहिए जो ब्याज को कैल्कुलेट करने के रिड्यूसिंग बैलेंस मैथड का उपयोग करता हो। उदाहरण के लिए आपने रिड्यूसिंग बैलेंस मैथड के साथ 12% की ब्याज दर पर 5 साल के लिए 5 लाख रुपये का लोन लेते हैं तो आपकी EMI 11,122 रुपये की होगी। जबकि फ्लैट दर मैथड वाले एक लोन के लिए तो आपकी EMI 13,333 रूपये होगी। इस प्रकार रिड्यूसिंग बैलेंस मैथड एक अच्छा विकल्प है।

एक्सिस बैंक पर्सनल लोन कैलकुलेटर(Axis Bank Personal Loan Calculator)

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पर्सनल लोन के लिए कैसे आवेदन करे?

  • स्टेप 1- अपनी ज़रूरतों की सही लोनराशि जानने के लिए अपनी आवश्यकताओं का मूल्यांकन करें।
  • स्टेप 2- किसी भी मौजूदा लोनया क्रेडिट कार्ड के बकाए का ध्यान रखें जिसे आप वर्तमान में चुका रहे हैं, क्योंकि इससे वह ईएमआई निर्धारित होगी जिसका आप भुगतान कर सकते हैं। एक महीने में आप कितना चुका सकते हैं, यह समझने के लिए पर्सनल लोन एलिजिबिलिटी कैलकुलेटर का इस्तेमाल करें।
  • स्टेप 3- यह जानने के लिए कि क्या आपकी आय और रोज़गार (जिस कंपनी के लिए आप काम करते हैं) योग्य होगी, बैंक की पात्रता शर्तों की जाँच करें
  • स्टेप 4- बैंक द्वारा दी जाने वाली ब्याज दर की जाँच करें। आपका मासिक आउटगो कितना होगा, यह जानने के लिए पर्सनल लोन ईएमआई कैलकुलेटर का उपयोग करें।
  • स्टेप 5- यदि आप एक मौजूदा ग्राहक हैं तो आप बैंक के मोबाइल ऐप पर या अपने इंटरनेट बैंकिंग खाते के माध्यम से लोनके लिए आवेदन कर सकते हैं। यदि आप एक नए ग्राहक हैं तो आप बैंक की वेबसाइट से एप्लिकेशन डाउनलोड कर सकते हैं या शाखा में प्राप्त कर सकते हैं।
  • स्टेप 6- प्रसंस्करण शुल्क के लिए चेक के साथ आवेदन पत्र के साथ केवाईसी, पते के प्रमाण और आय प्रमाण के लिए दस्तावेज प्रदान करें
  • स्टेप 7- बैंक दस्तावेजों को सत्यापित करेगा, आपको लोनकी मंजूरी देगा और आपकी पात्रता के आधार पर राशि को मंजूरी देगा। इसके बाद समझौते पर हस्ताक्षर और स्थायी निर्देश (एसआई) अनुरोध / ईसीएस फॉर्म पर हस्ताक्षर किए जाएंगे। यह हो जाने के बाद धनराशि आपके खाते में वितरित कर दी जाएगी।
  • स्टेप 8- इसके बाद राशि आपके खाते में जमा हो जाती है। पूरी प्रक्रिया में 30 दिन तक लग सकते हैं।

एक्सिस बैंक पर्सनल लोन स्टैटस (Axis Bank Personal Loan Status)

अगर आपने एक्सिस बैंक के पर्सनल लोन को अप्लाइ किया है। और अगर आपको आपके ऐप्लकैशन की स्थिति या स्टैटस जानना है तो दिए लिंक को Axis Bank Personal Loan Status ओपन कर के आप ऐप्लकैशन स्टैटस देख सकते हो।

व्यक्तिगत लोनके लिए आवेदन करते समय ध्यान रखने योग्य टिप्स

  • पहले बैंक का प्रयास करें जहां आपके संबंध हैं, जैसे कि सैलरी अकाउंट, होम लोन, कार लोन, आदि, क्योंकि केवाईसी प्रक्रिया आसान और तेज होगी।
  • व्यक्तिगत लोनब्याज दरों, प्रसंस्करण शुल्क, पूर्व-भुगतान / फौजदारी, आदि के लिए जुर्माना की तुलना करें। ये सभी शुल्क आपकी लागत को जोड़ देंगे। एक बैंक जो कम ब्याज दर प्रदान करता है, फौजदारी के लिए उच्च प्रसंस्करण शुल्क या जुर्माना लगा सकता है। एक्सिस बैंक वर्तमान में व्यक्तिगत लोनके पूर्व-भुगतान या फौजदारी के लिए कोई शुल्क नहीं लेता है।
  • एक उच्च क्रेडिट स्कोर हासिल करने और बनाए रखने की कोशिश करें क्योंकि इससे आपके लोनअनुरोध की मंजूरी मिल सकती है। याद रखें, यह केवल पात्रता के लिए शर्तों की है। बैंक आपके लोनआवेदन की समीक्षा करते समय अन्य शर्तों के साथ इसका मूल्यांकन करेगा।
  • यदि आपके पास अन्य लोनहैं, तो सुनिश्चित करें कि पुन: भुगतान समय पर हो। यह भी लोनहासिल करने की आपकी संभावनाओं में सुधार कर सकता है।

एक व्यक्तिगत लोनसबसे अच्छा विकल्प है यदि आपको तत्काल आवश्यकता या छोटी अवधि के लिए धन की आवश्यकता है। इसका लाभ किसी भी उद्देश्य के लिए लिया जा सकता है। चूंकि यह एक असुरक्षित लोनहै, ऋणदाता आवेदक के विवरण जैसे कि उम्र, आय, मौजूदा देयताएं, और क्रेडिट स्कोर आदि को आधार बनाता है। सुरक्षित लोनजैसे कि गोल्ड लोन या प्रतिभूतियों के खिलाफ लोनया संपत्ति के खिलाफ लोनके मामले में, संपार्श्विक के मूल्यांकन में कोई समय व्यतीत नहीं किया जाता है। अंत-उपयोग के आधार पर अलग-अलग प्रकार या व्यक्तिगत लोनहो सकते हैं। लेकिन आमतौर पर, एक व्यक्तिगत लोनकेवल एक प्रकार का होता है और इसका किसी भी प्रकार की आवश्यकता के लिए लाभ उठाया जा सकता है।

एक्सिस बैंक कस्टमर केयर

एक्सिस बैंक की फोन बैंकिंग सेवाओं को मोबाइल फोन और लैंडलाइन के माध्यम से आप बैंक की ग्राहक सहायता टीम तक पहुंच सकते हैं। 
एक्सिस बैंक की फोन बैंकिंग सेवाओं का उपयोग भारत के बाहर के ग्राहक भी कर सकते हैं। उनके लिए संख्या +91-22-67987700 है।
आपके प्रीपेड/डेबिट कार्ड को ब्लॉक करने के लिए 24 घंटे का आपातकालीन हेल्पलाइन नंबर है +91-22-679887700 
For Personal Loans dial1860 419 5555 or 1800 233 5577
For loss of credit cards dial860 419 5555 or 1860 500 5555
For loss of debit cards dial022 67987700
Retail Phone Banking Numbers:1860 419 5555/1860 500 5555
For Agri and rural banking dial1800 419 5577
For account balance information dial1800 419 5959
To get mini statement dial1800 419 6969
To know the status of an existing compliant dial1800 419 0068

एक्सिस बैंक पर्सनल लोन कस्टमर केयर नंबर शहर के अनुसार

CityPersonal Loan Number
Agra0522-2230857
Ahmedabad079-26563232
Ambala0172-2620489
Anand079-26563232
Aurangabad022-25260501
Bangalore080-25317830
Bhilai1800-209-5577
Bhilwara1800-209-5577
Bhiwadi022-25260501
Bhopal0755-2579009
Bhubaneswar Cuttack0674-2572955
Bikaner1800-209-5577
Chandigarh0172-2620489
Chennai044-28123888
Cochin1800-209-5577
Coimbatore044-28123888
Dehradun1800-209-5577
Delhi011-23736555
Durg1800-209-5577
Faridabad0124-2309447
Gandhinagar079-26563232
Ghaziabad0522-2230857
Goa022-25260501
Greater Noida011-23736555
Gurgaon0124-2309447
Guwahati0361-2341818
Gwalior0755-2579009
Hyderabad040-23418888
Indore0755-2579009
Jabalpur0755-2579009
Jaipur0141-2228866
Jalandhar0172-2620489
Jodhpur1800-209-5577
Kanpur0522-2230857
Karnal0124-2309447
Kolhapur022-25260501
Kolkata033-22839971
Kota1800-209-5577
Kozhikode0471-2558588
Lucknow0522-2230857
Ludhiana0172-2620489
Madurai044-28123888
Meerut0522-2230857
Mehsana079-26563232
Mohali Sas Nagar0172-2620489
Mumbai022-25260501
Mussoorie1800-209-5577
Nagpur022-25260501
Nashik1800-209-5577
Noida011-23736555
Noida Extn011-23736555
Panipat0124-2309447
Patna0612-2205810
Pondicherry1800-209-5577
Pune022-25260501
Raipur1800-209-5577
Rajkot079-26563232
Ranchi1800-209-5577
Rohtak0124-2309447
Roorkee1800-209-5577
Salem044-28123888
Shimla0177-2627711
Sonipat0124-2309447
Surat079-26563232
Trichy044-28123888
Udaipur1800-209-5577
Vadodara079-26563232
Varanasi0522-2230857
Vijaywada1800-209-5577
Vizag1800-209-5577

Credit – www.axisbank.com, www.bankbazaar.com

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